Απαιτούν επαγρύπνηση από τις εθνικές κεντρικές τράπεζες, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και τους συμμετέχοντες στην αγορά, οι τρεις ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές (EBA, EIOPA and ESMA – ESAs) λόγω των αυξανόμενων οικονομικών κινδύνων που εξακολουθούν να υπάρχουν, και συμβουλεύουν να λαμβάνουν υπόψη οκτώ πολιτικές ενέργειες.
-Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και οι εποπτικές αρχές πρέπει να παραμείνουν προετοιμασμένες για επιδείνωση της ποιότητας των περιουσιακών στοιχείων και οι εποπτικές αρχές θα πρέπει να παρακολουθούν στενά τις προβλέψεις για ζημιές δανείων.
-Ο ευρύτερος αντίκτυπος των αυξήσεων των επιτοκίων πολιτικής και των ξαφνικών αυξήσεων των ασφαλίστρων κινδύνου για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και τους συμμετέχοντες στην αγορά θα πρέπει να λαμβάνεται υπόψη στη διαχείριση του κινδύνου ρευστότητας.
-Οι κίνδυνοι ρευστότητας που προκύπτουν από επενδύσεις σε κεφάλαια μόχλευσης και τη χρήση παραγώγων επιτοκίων θα πρέπει να παρακολουθούνται στενά.
ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΕΠΙΣΗΣ: Θα δώσουν… από κάτι οι τράπεζες
-Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και οι εποπτικές αρχές πρέπει να παρακολουθούν στενά τις επιπτώσεις του κινδύνου πληθωρισμού. Ο πληθωρισμός μπορεί να έχει αντίκτυπο στην αποτίμηση των περιουσιακών στοιχείων και στην ποιότητα του ενεργητικού καθώς επηρεάζεται η εξυπηρέτηση του χρέους των δανειοληπτών. Οι πληθωριστικές τάσεις θα πρέπει να λαμβάνονται και οι επενδυτές θα πρέπει να ενημερώνονται για τις επιπτώσεις του πληθωρισμού στις πραγματικές αποδόσεις.
-Οι τράπεζες θα πρέπει να ακολουθήσουν συνετές πολιτικές διανομής κεφαλαίων για να εξασφαλίσουν τη μακροπρόθεσμη οικονομική τους ανθεκτικότητα, δεδομένης της αβέβαιης μεσοπρόθεσμης προοπτικής κερδοφορίας.
-Είναι σημαντικό να διατηρηθεί ένα ισχυρό ρυθμιστικό πλαίσιο προκειμένου να διατηρηθεί η ανθεκτικότητα του χρηματοπιστωτικού τομέα, συμπεριλαμβανομένης της πιστής εφαρμογής της ολοκλήρωσης της Βασιλείας III στην ΕΕ χωρίς καθυστέρηση και με όσο το δυνατόν μικρότερη απόκλιση, και με την αποφυγή περαιτέρω αποκλίσεων σχετικά με την αναθεώρηση Solvency II.
-Οι δυνατότητες διαχείρισης κινδύνων και οι γνωστοποιήσεις για περιβαλλοντικούς, κοινωνικούς και κινδύνους διακυβέρνησης (ESG) θα πρέπει να ενισχυθούν καθώς αυτοί οι κίνδυνοι γίνονται όλο και περισσότερο πηγή χρηματοοικονομικού κινδύνου.
-Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θα πρέπει να διαθέσουν επαρκείς πόρους και δεξιότητες για να διασφαλίσουν την ασφάλεια των υποδομών τεχνολογίας πληροφοριών και επικοινωνιών (ΤΠΕ) και την επαρκή διαχείριση κινδύνου ΤΠΕ.
Οι τρεις ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές στην έκθεσή τους αναφέρουν ότι το δεύτερο εξάμηνο του 2022 σημειώθηκε επιδείνωση του μακροοικονομικού περιβάλλοντος λόγω του υψηλού πληθωρισμού και των αυστηρότερων χρηματοπιστωτικών συνθηκών, και οι οικονομικές προοπτικές παραμένουν αβέβαιες. Αν και οι πρόσφατες προβλέψεις για την ανάπτυξη δεν δείχνουν πλέον μια βαθιά ύφεση και ο πληθωρισμός δείχνει σημάδια συγκράτησης, η αύξηση των τιμών μπορεί να παραμείνει αυξημένη για περισσότερο από ό,τι αναμενόταν προηγουμένως. Η πρόσφατη πίεση της αγοράς στις τράπεζες μετά την κατάρρευση μερικών τραπεζών μεσαίου μεγέθους στις Ηνωμένες Πολιτείες και την έκτακτη συγχώνευση της προβληματικής Credit Suisse με την Union Bank of Switzerland (UBS) τόνισε τη συνεχιζόμενη υψηλή αβεβαιότητα της αγοράς, την ευαισθησία του ευρωπαϊκού χρηματοπιστωτικού συστήματος σε εξωγενείς σοκ και πιθανοί κίνδυνοι που σχετίζονται με το τέλος μιας δεκαετίας με πολύ χαμηλά επιτόκια.
