To Top
06:05 Τετάρτη
1 Απριλίου 2020
philenews insider
ΑΠΟΚΛΕΙΣΤΙΚΗ ΣΥΝΕΡΓΑΣΙΑ
Capital.gr
ΜΑΖΙ ΜΕ
Forbes
insider banner
Επόμενο
Προηγούμενο
Δεύτερο κούρεμα για καταθέτες της Λαϊκής Τράπεζας
ΑΡΧΙΚΗINSIDERΚΥΠΡΟΣ • Δεύτερο κούρεμα για καταθέτες της Λαϊκής Τράπεζας
  26 Ιανουαρίου 2020, 10:25 πμ  

Επτά χρόνια μετά το λουκέτο της Λαϊκής Τράπεζας και η αξία των περιουσιακών της στοιχείων έπιασε πάτο. Από το τέλος Μαρτίου του 2013 μέχρι τον Σεπτέμβριο του 2019, η αξία των περιουσιακών στοιχείων μειώθηκε κατά 61,3%. Συγκεκριμένα, η αρχική αξία των περιουσιακών στοιχείων είχε αποτιμηθεί περί τα τέλη Μαρτίου του 2013 σε €663 εκατ., ενώ τέλος Σεπτεμβρίου του 2019 η αξία τους μειώθηκε στα €259,3 εκατ. Βάσει στοιχείων που εξασφάλισε ο «Φ», η μεγαλύτερη μείωση παρατηρείται στην αξία των μετοχών της Τράπεζας Κύπρου, οι οποίες αποτελούσαν το μερίδιο της Λαϊκής στην Τράπεζα Κύπρου. Λόγω της διακύμανσης της μετοχής της Τράπεζας Κύπρου χάθηκαν συνολικά €351,4 εκατ. Την περίοδο της κρίσης η αξία των μετοχών της Τράπεζας Κύπρου που κατείχε η Λαϊκή ήταν €381,5 εκατ., ενώ το 2019 η αξία τους μειώθηκε στα €30 εκατ.

Αναλυτικά, στα περιουσιακά στοιχεία περιλαμβάνονται και μετρητά ύψους €188,9 εκατ., υποχρεώσεις από άλλες τράπεζες €5 εκατ., άλλα περιουσιακά στοιχεία ύψους €15,4 εκατ., καθώς και επιστρεπτέοι φόροι ύψους €17,6 εκατ. Εξάλλου η αξία των θυγατρικών εταιρειών ήταν €2,1 εκατ. Από την άλλη, το 2013, δεν περιλαμβάνονταν στα περιουσιακά στοιχεία της Λαϊκής Τράπεζας μετρητά. Επιπλέον, τα διαθέσιμα προς πώληση χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία ήταν €33,3 εκατ., οι μετοχές στην Τράπεζα Κύπρου ήταν €381,5 εκατ. και η αξία των άλλων περιουσιακών στοιχείων ήταν €9,8 εκατ. Βάσει των οικονομικών στοιχείων, η αξία των επιστρεπτέων φόρων ήταν €34,7 εκατ., των θυγατρικών εταιρειών ήταν €183,5 εκατ., των άυλων περιουσιακών στοιχείων ήταν €413,9 χιλ., ενώ η αξία των ιδιοκτησιών και του εξοπλισμού είχε αποτιμηθεί στις €521,6 χιλ.

ΔΕΙΤΕ ΑΚΟΜΗ: Πρώην Λαϊκή: 5 σεντ για κάθε ευρώ στους «κουρεμένους»

Οι υποχρεώσεις 

Την ίδια ώρα, τον Σεπτέμβριο του 2019 το σύνολο των υποχρεώσεων της Λαϊκής Τράπεζας ήταν €4,80 δισ.  σε σχέση με €4,83 δισ. τον Μάρτιο του 2013. Αναλυτικά το 2013 οι υποχρεώσεις της τράπεζας προς άλλες οντότητες ήταν €29 εκατ., ενώ το 2019 δεν υπήρχαν τέτοιου είδους υποχρεώσεις. Περιλαμβάνονται και οι κουρεμένες καταθέσεις των πελατών, οι οποίες πέρσι ήταν €3,8 δισ. σε σχέση με €3,7 δισ. το 2013. Στις υποχρεώσεις περιλαμβάνεται επίσης χρέος €148,2 εκατ., δανειακό κεφάλαιο ύψους €767,3 εκατ., άλλες διαπραγματεύσεις παραγώγων €14,5 εκατ., καθώς και άλλες υποχρεώσεις ύψους €59,9 εκατ. Σημειώνεται πως πέρσι η Λαϊκή δεν είχε υποχρεώσεις για φορολογικά και συνταξιοδοτικά ζητήματα. Το 2013, ο επιστρεπτέος φόρος ήταν €803,5 χιλ., η αναβαλλόμενη φορολογία ήταν €16,8 εκατ. και οι συνταξιοδοτικές υποχρεώσεις ήταν €12 εκατ.
 
Οι εισπράξεις 

Στο μεταξύ οι εισπράξεις από τη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων ανέρχονται στα €223 εκατ. Τα καθαρά έσοδα προκύπτουν από 26 «πράξεις πωλήσεων» στις οποίες προχώρησε ο διαχειριστής. Τα έσοδα θα κατανεμηθούν αναλογικά στους πιστωτές της Λαϊκής εφόσον η Αρχή Εξυγίανσης θα προχωρήσει στη διαδικασία εκκαθάρισης. Σημειώνεται πως τα έσοδα βρίσκονται στα ταμεία της Αρχής, για να διανεμηθούν στους πιστωτές της τράπεζες, οι οποίοι έχασαν σχεδόν €4 δισ. από το κούρεμα καταθέσεων. Σύμφωνα με τα σχετικά στοιχεία, περιλαμβάνεται και η πώληση του μετοχικού κεφαλαίου της Τράπεζας Κύπρου το οποίο αποτιμάται στα €64,7 εκατ.
Συγκεκριμένα, έχει εισπραχθεί ποσό €69.8 εκατ. από την πώληση των μετοχών της Επενδυτικής Τράπεζας στην Ελλάδα (IBG) και €64,7 εκατ. από τις μετοχές της Τράπεζας Κύπρου. Τα έσοδα από την πώληση μετοχών της Lombard Bank Malta ανήλθαν στα €35,7 εκατ. Αξίζει ωστόσο να σημειωθεί πως οι Αρχές της Μάλτας έχουν δεσμεύσει ποσό €14,3 εκατ. μετά από απόφαση του δικαστηρίου. Για να αποδεσμευθεί το σχετικό ποσό θα πρέπει να το απαιτήσει η Αρχή Εξυγίανσης ή ο εκκαθαριστής που θα διοριστεί. Επιπλέον τα έσοδα από την πώληση της θυγατρικής στη Ρουμανία Marfin Bank ήταν €14,2 εκατ. και €50 χιλ. από την πώληση των μισθώσεων.

ΔΕΙΤΕ ΕΠΙΣΗΣ: Τους κούρεψαν €4 δισ. και θα πάρουν πίσω €223 εκατ.

Εξάλλου έχει εισπραχθεί ποσό €7 εκατ. από ασφαλιστικές απαιτήσεις, άλλα €5 εκατ. από την πώληση των καταστημάτων στην Ελλάδα και €3,9 εκατ. από τις ελληνικές Αρχές για δανεισμό που αφορούσε στο ασφαλιστικό ταμείο υγείας. Στο ταμείο έχουν καταλήξει και έσοδα €3,7 εκατ. από την επιστροφή του μετοχικού κεφαλαίου της εταιρείας διαχείρισης κεφαλαίων αμοιβαίων κεφαλαίων GAM στην εταιρεία διαχείρισης κεφαλαίων της Λαϊκής, άλλα €3,7 εκατ. από τις συμβάσεις ανταλλαγής επιτοκίων και άλλων παραγώγων και €2,8 εκατ. από τα μερίσματα στις θυγατρικές. 

Επίσης εισπράχθηκαν €2,4 εκατ. από την πώληση της θυγατρικής στην Ουκρανία, €2,1 εκατ. από  το ποσό που παρακρατήθηκε για την πληρωμή των συνταξιοδοτικών παροχών των εργαζόμενων στην Αγγλία, καθώς και €1,7 εκατ. από την επιστροφή φόρων για το φορολογικό έτος του 2012 για τη λειτουργία της Λαϊκής Τράπεζας στο Ηνωμένο Βασίλειο. Από την πώληση της θυγατρικής στη Σερβία προέκυψαν εισπράξεις €1,6 εκατ. Επίσης, έχουν εισπραχθεί και €990 χιλ., ποσά τα οποία σχετίζονται από τη Λαϊκή Τράπεζα στη Βρετανία, άλλες €928 χιλ. από την εκκαθάριση της εταιρεία Synergatis, €646,711 από τη Leiman Brother, καθώς και €582.576 από το ταμείο αποζημίωσης επενδυτών.

Παράλληλα, τα καθαρά έσοδα από τον ΦΠΑ ήταν €350.312. Σημειώνεται πως μέσω άλλων έξι πηγών προέκυψαν και έσοδα €535.694. Πάντως, κατά τη συζήτηση του θέματος πριν από μερικούς μήνες στη Βουλή είχε αναφερθεί πως εάν τα περιουσιακά στοιχεία πωλούνταν ενωρίτερα, τότε τα έσοδα θα ήταν μεγαλύτερα. Μάλιστα, είχε λεχθεί πως από τα καθαρά έσοδα από τις πωλήσεις που έγιναν, όταν η τράπεζα τεθεί σε διαδικασία εκκαθάρισης οι κουρεμένοι καταθέτες θα λάβουν ψίχουλα. Είχε υπολογιστεί πως για κάθε ευρώ που έχασαν οι καταθέτες της Λαϊκής Τράπεζας, τους αναλογούν γύρω στα €0,06 σεντ. Σημειώνεται πως η Κεντρική Τράπεζα αναζητούσε την πιο ασφαλή νομικά διαδικασία για τερματισμό της διαδικασίας εξυγίανσης και μετάβαση στη διαδικασία εκκαθάρισης.

Σημειώνεται πως για την είσπραξη του ποσού των €223 εκατ. έγιναν και πληρωμές €32,3 εκατ. Το μεγαλύτερο ποσό δαπανήθηκε σε δικηγορικά γραφεία στην Κύπρο και στο εξωτερικό, το οποίο άγγιξε τα €19,1 εκατ.

Τι απομένει

Μετά τις πωλήσεις των θυγατρικών και μετόχων, στο τέλος Σεπτεμβρίου του 2019, έχουν απομείνει περιουσιακά στοιχεία στην Ουκρανία αξίας €2,1 εκατ. Το μεγαλύτερο περιουσιακό στοιχείο στην Ουκρανία είναι ύψους €1,8 εκατ. και αφορά εταιρεία μίσθωσης.

Μόνο στον Συλλούρη η επιστολή της Α. Αντωνιάδη

Στον Πρόεδρο της Βουλής, Δημήτρη Συλλούρη, έχει αποστείλει ο Διοικητής της Κεντρικής Τράπεζας, Κωνσταντίνος Ηροδότου, την επιστολή παραίτησης που υπέβαλε στην Κεντρική Τράπεζα (ΚΤ) η πρώην ειδική διαχειρίστρια της Λαϊκής Τράπεζας, Άντρη Αντωνιάδη. Ο Διοικητής, αποστέλλοντας στον κ. Συλλούρη την επιστολή παραίτησης της κ. Αντωνιάδη, παραθέτει και τους λόγους για τους οποίους την απέστειλε μόνο στον Πρόεδρο της Βουλής. Τη συγκεκριμένη επιστολή είχαν ζητήσει πολλές φορές τα μέλη της Κοινοβουλευτικής Επιτροπής Θεσμών, ωστόσο η πρώην Διοικήτρια της ΚΤ, Χρυστάλλα Γιωρκάτζη, αρνήθηκε να το πράξει. Όπως είχε υποστηρίξει, στην επιστολή υπάρχουν πληροφορίες οι οποίες, εάν δημοσιοποιούνταν, θα επηρέαζαν δικαστικές υποθέσεις οι οποίες βρίσκονται σε εξέλιξη.

Σύμφωνα με πληροφορίες που διέρρευσαν, τον Μάρτιο του 2015, η κ. Αντωνιάδη υποβάλλοντας την παραίτησή της είχε εξαπολύσει κατηγορίες κατά της Αρχής Εξυγίανσης, γιατί είχε αποφασίσει να θέσει επικεφαλής της υπόθεσης κατά Βγενόπουλου και άλλων το γραφείο «Χρύσης Δημητριάδης & Σία ΔΕΠΕ», χωρίς να ενημερωθεί. Ο λόγος της διαφωνίας της οφειλόταν στο γεγονός, όπως είχε υποστηρίξει, πως το συγκεκριμένο δικηγορικό γραφείο είχε εξασφαλίσει δάνειο από τη Λαϊκή Τράπεζα ενόσω η τράπεζα ήταν υπό τον πλήρη έλεγχο Βγενόπουλου, με πολύ ευνοϊκούς όρους. 

ΔΕΙΤΕ ΑΚΟΜΗ: ΣΥΚΑΛΑ: Μεθοδεύεται τρίτο κούρεμα

Όπως είχε υποστηρίξει η πρώην διαχειρίστρια, προέκυπτε θέμα σύγκρουσης συμφερόντων. Τότε το δικηγορικό γραφείο είχε διερωτηθεί γιατί το 2012, όταν ανέλαβαν την υπόθεση, η κ. Αντωνιάδη δεν έκρινε ότι υπήρχε οποιοδήποτε θέμα σύγκρουσης συμφερόντων ή αδυναμίας εκπροσώπησης της τράπεζας από το γραφείο τους.

Πολλές οι διαιτησίες και οι δικαστικές μάχες

Παράλληλα με τις διαδικασίες πώλησης, σε εξέλιξη βρίσκονται και σοβαρές δικαστικές διαδικασίες τόσο στην Κύπρο όσο και στο εξωτερικό, που αφορούν στη Λαϊκή Τράπεζα. Κάποιες από αυτές τις υποθέσεις έχουν ολοκληρωθεί. Πρόκειται για διαδικασία διαμεσολάβησης κατά της Ελληνικής Δημοκρατίας σε σχέση με τη συμφωνία για την προώθηση και την προστασία των επενδύσεων. Η Λαϊκή Τράπεζα είχε υποστηρίξει πως, βάσει των διμερών συμφωνιών Κύπρου- Ελλάδας, οι τράπεζές της στην Ελλάδα θα έπρεπε να τύχουν της ίδιας μεταχείρισης με τις υπόλοιπες ελληνικές τράπεζες, λαμβάνοντας έκτακτη ρευστότητα από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα και πρόσβαση στο ελληνικό ταμείο χρηματοοικονομικής σταθερότητας. Πέρσι το Διεθνές Κέντρο Διακανονισμών των Διαφορών (ICSID) απέρριψε το αίτημα της Λαϊκής Τράπεζας.
Άλλη δικαστική απόφαση αφορούσε στο πάγωμα των περιουσιακών στοιχείων του Ανδρέα Βγενόπουλου κι άλλων στελεχών της MIG. Για το ζήτημα, εκκρεμούν διαδικασίες ενώπιον του Ανωτάτου Δικαστηρίου της Αγγλίας. 

Στο μεταξύ, μεγάλη συζήτηση έγινε και για τη διαγραφή δανείων από υποκαταστήματα της Λαϊκής Τράπεζας στην Ελλάδα. Διαγράφηκαν 54 χιλ. δάνεια ύψους €300 εκατ. Πέρσι, άρχισε η αναζήτηση οίκου για την παροχή συμβουλευτικών υπηρεσιών για τη διάθεση αυτού του χαρτοφυλακίου. Επιπρόσθετα, είναι και οι υποθέσεις που αφορούν στο κούρεμα των καταθέσεων. Από τον Μάρτιο του 2013 κατατέθηκαν πέραν των 1.700 αγωγών κατά της Λαϊκής. Η πλειονότητα των αγωγών αφορούν στο κούρεμα των καταθέσεων, ενώ ορισμένες από αυτές αφορούν στη διαδικασία διοικητικής προσφυγής. Για μικρό αριθμό αγωγών έχει εκδοθεί δικαστική απόφαση υπέρ ή κατά της Λαϊκής Τράπεζας. 

Εξάλλου έχουν καταχωρηθεί και 360 αστικές αγωγές, οι οποίες σχετίζονται με τις δραστηριότητες των υποκαταστημάτων της Λαϊκής Τράπεζας στην Ελλάδα. Οι αγωγές αφορούν, μεταξύ άλλων, στους ισχυρισμούς των πιστωτών για τις υπηρεσίες που έλαβαν από το υποκατάστημα της Λαϊκής στην Ελλάδα, για ψευδείς δηλώσεις σε σχέση με την πώληση προϊόντων και τις απαιτήσεις υπαλλήλων σχετικά με τις συμβάσεις εργασίας.

Τον Σεπτέμβριο του 2019 είχε εκδοθεί απόφαση για 32 υποθέσεις. Η Λαϊκή υποχρεούται να καταβάλει στους ενάγοντες ποσό €10,6 εκατ. Από αυτά, ποσό €1,8 εκατ. αναμένεται να συμψηφιστεί με το ποσό το οποίο η Λαϊκή δικαιούται να λάβει από το ελληνικό κράτος.

Επίσης άλλες 162 αγωγές έγιναν και στο Ηνωμένο Βασίλειο. Οι αγωγές αφορούν στη χορήγηση δανείων σε ελβετικό φράγκο. Άλλη μια υπόθεση αφορά φορολογικές απαιτήσεις. Ο ειδικός διαχειριστής και οι φορολογικές Αρχές είχαν επαφές για ρύθμιση του ζητήματος.

Δικηγορικά γραφεία

Από το σύνολο των πληρωμών στις οποίες προχώρησε ο διαχειριστής, ποσό €19,1 εκατ. έχει καταβληθεί σε δικηγόρους για αγωγές που έγιναν εναντίον της Λαϊκής και για συμβουλευτικές υπηρεσίες.

Στην υπόθεση διαιτησίας κατά της Ελληνικής Δημοκρατίας καταβλήθηκε ποσό €6,1 εκατ., το οποίο μοιράστηκαν τέσσερα δικηγορικά γραφεία από την Κύπρο και το εξωτερικό. Το μεγαλύτερο ποσό πληρώθηκε στο γραφείο Joseh Aaronson LLP και ήταν ύψους €5,4 εκατ. Επίσης ποσό €3,1 εκατ. πληρώθηκε σε 13 δικηγόρους για τη δικαστική υπόθεση εναντίον του Ανδρέα Βγενόπουλου. Τα περισσότερα χρήματα καταβλήθηκαν στο γραφείο DLA PIPER UK και ήταν ύψους €2,1 εκατ.

Εξάλλου, ποσό €5 εκατ. πληρώθηκε σε 25 δικηγορικά γραφεία για τις αγωγές κατά της τράπεζας στην Κύπρο, καθώς και €1 εκατ. σε δικηγορικά γραφεία για τις υποθέσεις στην Ελλάδα. Επιπλέον καταβλήθηκε και ποσό €1,5 εκατ. για αγωγές που έγιναν στο Ηνωμένο Βασίλειο, ενώ για συμβουλευτικές υπηρεσίες στην Κύπρο έχουν πληρωθεί €738.830 σε πέντε νομικούς οίκους. 

Άλλες €488 χιλ. έχουν πληρωθεί σε τρία δικηγορικά γραφεία που ασχολήθηκαν με την πώληση θυγατρικών εταιρειών, ποσό €195 χιλ. καταβλήθηκε για δικηγορικά έξοδα στην Ουκρανία και άλλες €577 χιλ. σε πέντε δικηγόρους στη Ρωσία. Έχει καταβληθεί και ποσό €115.320 σε τρεις νομικούς οίκους για την περίπτωση της θυγατρικής στη Μάλτα και άλλα νομικά τέλη ύψους €43 χιλ. σε τέσσερα δικηγορικά γραφεία.

  Ελευθερία Παϊζάνου   
Σχολιάστε ή διαβάστε πατώντας εδώ...