Ποιες είναι οι ομάδες υψηλού κινδύνου για «ξέπλυμα» βρώμικου χρήματος

Στο όνομα της καταπολέμησης των εσόδων από παράνομες και εγκληματικές δραστηριότητες, το βρώμικο χρήμα ελέγχεται ακόμη περισσότερο, και τα πιστωτικά ιδρύματα αλλά και οι οντότητες που εποπτεύονται από την Κεντρική, θα πρέπει να προσέχουν τις συναλλαγές, μέχρι που κάποια ύποπτη ή λάθος κίνηση χτυπήσει το καμπανάκι.

Η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου ανακοίνωσε στις 2 Μαΐου 2025, την έκδοση νέας οδηγίας για την Παρεμπόδιση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και τη Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας.

Η οδηγία, η οποία δημοσιεύτηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της Δημοκρατίας, θα τεθεί σε ισχύ στις 2 Ιουνίου 2025. Εκδίδεται δυνάμει του άρθρου 59(4) του νόμου 188(I)/2007 και έρχεται να ενισχύσει το υφιστάμενο θεσμικό πλαίσιο, το οποίο διέπει τις υποχρεώσεις συμμόρφωσης των τραπεζών και λοιπών εποπτευόμενων οντοτήτων.

Στην οδηγία δίνονται από την Κεντρική κάποια παραδείγματα ύποπτων συναλλαγών και δραστηριοτήτων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότηση τρομοκρατίας.

Πελάτες οι οποίοι παρέχουν ανεπαρκείς πληροφορίες ή πληροφορίες που προκαλούν υποψίες:

• Πελάτης ο οποίος είναι απρόθυμος να δώσει ολοκληρωμένες πληροφορίες κατά την έναρξη της επιχειρηματικής σχέσης αναφορικά με τη φύση και το σκοπό των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων του, την προβλεπόμενη κίνηση του λογαριασμού, προηγούμενες επιχειρηματικές σχέσεις με ιδρύματα, ονόματα διευθυντών και συμβούλων ή πληροφορίες για την εμπορική διεύθυνση της επιχείρησης. Ο πελάτης συνήθως δίδει ελάχιστες ή παραπλανητικές πληροφορίες οι οποίες είναι δύσκολο ή δαπανηρό για την υπόχρεη οντότητα να εξακριβώσει.
• Πελάτης ο όποιος δίδει ασυνήθη έγγραφα ταυτότητας, των οποίων η γνησιότητα δεν μπορεί άμεσα να εξακριβωθεί ή που προκαλούν υποψίες, του οποίου ο αριθμός κινητού τηλεφώνου, ή η τηλεφωνική γραμμή της οικίας ή της εργασίας του είναι αποσυνδεδεμένη.
• Πελάτης ο οποίος διενεργεί συχνές ή μεγάλης αξίας συναλλαγές, χωρίς την ύπαρξη οποιουδήποτε στοιχείου/εγγράφου για την προηγούμενη ή την τρέχουσα επαγγελματική του πείρα ή γνώσεις. Δραστηριότητες οι οποίες είναι ασυμβίβαστες με το οικονομικό προφίλ:
• Η συναλλαγή φαίνεται να είναι εκτός του συνηθισμένου τύπου συναλλαγών του πελάτη ή/και του επιχειρηματικού κλάδου στον οποίο αυτός δραστηριοποιείται, αχρείαστα πολύπλοκη συναλλαγή σε σχέση με τον εμπορικό της σκοπό. Οι δραστηριότητες του πελάτη είναι ασυμβίβαστες με τις δηλωθείσες εργασίες και ξαφνική μεταβολή στη φύση των συναλλαγών του πελάτη, ασυμβίβαστη με τις συνήθεις συναλλαγές του.