Η πολυβραβευµένη Διεύθυνση Wealth & Markets της Τράπεζας, µε πορεία πέραν των 20 χρόνων στη Διαχείριση Κεφαλαίων (Asset Management), την Ιδιωτική Τραπεζική (Private Banking), τη Θεσµική Διαχείριση Κεφαλαίων (Institutional Wealth Management), τις Χρηµατιστηριακές Υπηρεσίες (Brokerage) και τις Υπηρεσίες Θεµατοφυλακής (Custody), παρέχει ένα ευρύ φάσµα εξειδικευµένων υπηρεσιών. Οι υπηρεσίες αυτές αφορούν κυρίως επενδύσεις και συµπληρώνουν τις παραδοσιακές τραπεζικές υπηρεσίες που προσφέρει η Τράπεζα σε ιδιώτες πελάτες µεγάλης οικονοµικής επιφάνειας, καθώς επίσης και σε θεσµικούς πελάτες συµπεριλαµβανοµένων και των διαχειριστών κεφαλαίων και χαρτοφυλακίων.
Η Διεύθυνση Wealth & Markets της Τράπεζας παρέχει επίσης ολοκληρωµένες λύσεις σε Οργανισµούς Εναλλακτικών Επενδύσεων (ΟΕΕ) και Οργανισµούς Συλλογικών Επενδύσεων σε Κινητές Αξίες (ΟΣΕΚΑ), όπως τη διαχείριση χαρτοφυλακίων και κινδύνων, τη θεµατοφυλακή, την εκτέλεση εντολών και διάρθρωσης και αδειοδότησης επενδυτικών ταµείων.
Υπηρεσίες που παρέχονται σε Οργανισµούς Εναλλακτικών Επενδύσεων (ΟΕΕ) και Οργανισµούς Συλλογικών Επενδύσεων σε Κινητές Αξίες (ΟΣΕΚΑ)
Υπηρεσίες Διάρθρωσης & Αδειοδότησης Επενδυτικών Ταµείων
Η Τράπεζα προσφέρει υπηρεσίες που σχετίζονται µε τη διάρθρωση και την αδειοδότηση επενδυτικών ταµείων και διαχειριστών κεφαλαίων, στην Κύπρο.
Οι υπηρεσίες αυτές παρέχονται µέσω της CISCO (Κυπριακός Οργανισµός Επενδύσεων και Αξιών Λίµιτεδ), 100% θυγατρική εταιρεία της Τράπεζας και λειτουργεί υπό την εποπτεία της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (CySEC), µε αρ. άδειας λειτουργίας 003/03. Οι υπηρεσίες συµπεριλαµβάνουν:
• Στήριξη και καθοδήγηση στην επιλογή της νοµικής µορφής, της διάρθρωσης και των υπόλοιπων χαρακτηριστικών του επενδυτικού ταµείου (fund), καθώς και στη συγχώνευση / σύνθεσή του
• Στήριξη στη διάρθρωση της εταιρείας διαχείρισης κεφαλαίων, στις διαδικασίες της, στην οργανωτική της σύνθεση, τις λειτουργίες και τις δραστηριότητές της
• Σύνταξη Ενηµερωτικού Δελτίου και Εγγράφου Βασικών Πληροφοριών για τους Επενδυτές
• Συντονισµός όλων των εµπλεκόµενων µερών, όπως π.χ. οι ελεγκτές και οι διαχειριστές επενδυτικών κεφαλαίων κατά την επεξεργασία της αίτησης αδειοδότησης από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς µέχρι την παραχώρηση της άδειας
• Προετοιµασία παραρτηµάτων και άλλων ενηµερωτικών δελτίων, όπως απαιτείται από το Χρηµατιστήριο Αξιών Κύπρου (ΧΑΚ) για την εγγραφή ταµείου
Καθολικές Υπηρεσίες Θεµατοφυλακής & Υπηρεσίες Θεµατοφυλακής για Οργανισµούς Συλλογικών Επενδύσεων
Η Τράπεζα έχει εφαρµόσει την πολύχρονη πείρα της στον τοµέα της παροχής καθολικών υπηρεσιών θεµατοφυλακής επεκτείνοντας τις προσφερόµενες υπηρεσίες σε Οργανισµούς Συλλογικών Επενδύσεων ΟΕΕ και ΟΣΕΚΑ.
Οι υπηρεσίες θεµατοφυλακής περιλαµβάνουν:
• Λεπτοµερή έλεγχο των ιδιαιτεροτήτων του ταµείου, ώστε σε συνεργασία µε τον Διαχειριστή, να υιοθετηθεί ένα αποτελεσµατικό µοντέλο λειτουργίας
• Ευελιξία κατά τη δηµιουργία του ταµείου έτσι ώστε να καλυφθούν οι κεφαλαιακές απαιτήσεις και το επιλεγόµενο µοντέλο λειτουργίας βάσει των αναγκών του πελάτη
• Παρακολούθηση ταµειακών ροών και συµφιλίωση υπολοίπων λογαριασµών
• Φύλαξη χρηµατοοικονοµικών µέσων, διακανονισµός και εκκαθάριση
• Επιβεβαίωση ιδιοκτησίας περιουσιακών στοιχείων
• Επιτόπιος έλεγχος για επιβεβαίωση της κατάστασης ιδιοκτησίας περιουσιακών στοιχείων
• Υπηρεσίες βελτιστοποίησης φορολογίας που παρακρατείται στην πηγή από έσοδα από επενδύσεις που προέρχονται από επενδυτικές συναλλαγές σε µεγάλες αγορές
• Εποπτεία εγγραφών και εξαγορών µεριδίων του ταµείου και έλεγχος απόδοσης ορθών τιµών
• Ελέγχους σχετικά µε τον υπολογισµό της εσωτερικής αξίας των µεριδίων
• Παρακολούθηση κατανοµής εισοδήµατος στους µετόχους των ταµείων
• Πρόσβαση σε πέραν των 55 αγορών και 190.000 αµοιβαίων κεφαλαίων.
Υπηρεσίες υποστήριξης σε κεφάλαια τρίτων διαχειριστών / επενδυτικών ταµείων – Διαχείριση Επενδυτικών Κινδύνων
Οι υπηρεσίες διαχείρισης κεφαλαίων παρέχονται από την BOC Asset Management Ltd (BOCAM).
Η BOCAM, 100% θυγατρική εταιρεία της Τράπεζας είναι πλήρως αδειοδοτηµένη εταιρεία διαχείρισης και λειτουργεί υπό την εποπτεία της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, µε αρ. άδειας λειτουργίας ΟΣΕΚΑ 5/78/2012.
Η BOCAM προσφέρει ένα ευρύ φάσµα επενδυτικών προϊόντων και υπηρεσιών σε ιδιώτες και θεσµικούς επενδυτές. Αναλαµβάνει κυρίως τη διαχείριση και φύλαξη µεριδίων Αµοιβαίων Κεφαλαίων ΟΣΕΚΑ (UCITS). Δεδοµένης της τεχνογνωσίας της, προσφέρει ολοκληρωµένες λύσεις διαχείρισης κεφαλαίων σε τρίτους, σε διαχειριστές ΟΣΕΚΑ και ΟΕΕ και σε αυτο-διαχειριζόµενες ΟΕΕ, οι οποίες συγχωνεύθηκαν σύµφωνα µε τη σχετική νοµοθεσία της Δηµοκρατίας.
Η BOCAM προσφέρει ολοκληρωµένες και εξατοµικευµένες λύσεις για την εξυπηρέτηση των κεφαλαιακών αναγκών των πελατών της, συµπεριλαµβανοµένων υπηρεσιών Εκτίµησης, Συµµόρφωσης και Νοµοθετικού και Κανονιστικού πλαισίου.
Όσον αφορά τις υπηρεσίες διαχείρισης κινδύνων, η BOCAM διαθέτει ένα ολοκληρωµένο, διαφανές και ανεξάρτητο πλαίσιο διαχείρισης κινδύνων, για την εξυπηρέτηση των κεφαλαιακών αναγκών τόσο των ΟΣΕΚΑ όσο και των ΟΕΕ στηριζόµενη σε εξελιγµένες µεθόδους διαχείρισης κεφαλαίων και οργάνωσης των υπηρεσιών της.
Υπηρεσίες Διαχείρισης Χαρτοφυλακίων Θεσµικών Πελατών και Ιδιωτών (Διακριτικής και Συµβουλευτικής φύσης)
Οι υπηρεσίες διαχείρισης χαρτοφυλακίων διακριτικής και συµβουλευτικής φύσης παρέχονται σε θεσµικούς πελάτες, συµπεριλαµβανοµένων των ΟΣΕΚΑ και ΟΕΕ, µέσω της BOCAM.
Οι υπηρεσίες διακριτικής διαχείρισης χαρτοφυλακίων απευθύνονται σε πελάτες που επιδιώκουν ενεργή και επαγγελµατική διαχείριση του χαρτοφυλακίου τους στα πλαίσια σχετικής συµφωνίας η οποία περιλαµβάνει τους στόχους και τη στρατηγική που θα ακολουθηθεί.
Στο πλαίσιο µιας δοµηµένης επενδυτικής διαδικασίας, ένα ευρύ διαφοροποιηµένο φάσµα χαρτοφυλακίων διαρθρώνεται αποτελεσµατικά και προσαρµόζεται στις ανάγκες και το προφίλ κινδύνου του κάθε πελάτη.
Η υπηρεσία συµβουλευτικής διαχείρισης παρέχεται σε θεσµικούς πελάτες οι οποίοι επιθυµούν να λαµβάνουν οι ίδιοι την τελική απόφαση για την υλοποίηση ή µη οποιασδήποτε επενδυτικής απόφασης σε χρηµατοοικονοµικά µέσα, µετά τη λήψη των εξατοµικευµένων επενδυτικών συµβουλών.
Θεσµικά Κεφάλαια – Υπηρεσίες Εκτέλεσης Εντολών στις διεθνείς αγορές
Η Τράπεζα παρέχει, επίσης, υπηρεσίες εκτέλεσης εντολών σε Διεθνείς Αγορές για ΟΕΕ και ΟΣΕΚΑ µέσω της Υπηρεσίας Διαχείρισης Θεσµικών Κεφαλαίων σε συνεργασία µε την οµάδα Εκτέλεσης Εντολών.
Μια οµάδα από έµπειρους επαγγελµατίες του χρηµατοοικονοµικού τοµέα αναλύει τις απαιτήσεις βάσει των αναγκών των πελατών και παρέχει καινοτόµες λύσεις µέσα από ένα ευρύ φάσµα προϊόντων και λύσεων.
Υπηρεσίες Εκτέλεσης Εντολών σε:
• Μετοχές Εξωτερικού και Κύπρου
• Οµόλογα (Κρατικά και εταιρικά)
• Αµοιβαία Κεφάλαια (ΔΑΚ, ΟΣΕΚΑ, ΟΕΕ) & Αντισταθµιστικά Κεφάλαια (Υποδοµών, Εναλλακτικά)
• Υπηρεσίες Ξένου Συναλλάγµατος
Ξένο Συνάλλαγµα, Διαχείριση Παθητικού & Ειδικές Δοµηµένες Λύσεις
• Διαχείριση Κινδύνων Συναλλάγµατος
• Διαχείριση Κινδύνων Επιτοκίου
• Διαχείριση Κινδύνων Εµπορευµάτων
• BOC eTrader – Ηλεκτρονική Πλατφόρµα Συναλλαγών µε Περιθώριο.
