Παρά τις πρόσφατες παροτρύνσεις του νέου Κεντρικού Τραπεζίτη Κωνσταντίνου Ηροδότου πως οι τράπεζες πλέον έχουν περάσει στο άλλο άκρο αυστηρότητας σε σχέση με τις ακολουθούμενες διαδικασίες όπως είναι η διαδικασία δέουσας επιμέλειας (due diligence) αρμόδιοι φορείς δηλώνουν πως καμία βελτίωση δεν έχει παρατηρηθεί μέχρι στιγμής. Να θυμίσουμε πως ο κ. Ηροδότου στην πρώτη του ομιλία μετά την ανάληψη των καθηκόντων του, στο ΚΕΒΕ τον Μάιο του 2019 ανάφερε πως η διαδικασία δέουσας επιμέλειας που εφαρμόζουν οι τράπεζες παίρνει πολύ χρόνο με αποτέλεσμα νόμιμες συναλλαγές και νόμιμα κεφάλαια να χάνονται από την κυπριακή οικονομία και πως έχουμε πλέον περάσει στο άλλο άκρο.
Τους τελευταίους μήνες όπως καταδεικνύουν τα στοιχεία της Κεντρικής Τράπεζας αλλά και όπως δηλώνουν αρμόδιοι κύκλοι του τομέα παροχής υπηρεσιών υπάρχει σημαντική φυγή σημαντικών κεφαλαίων από την Κύπρο προς άλλους προορισμούς. Ενδεικτική περίπτωση είναι οι καταθέσεις των ξένων από τρίτες χώρες που έχουν συρρικνωθεί σημαντικά σύμφωνα με τα στοιχεία της Κεντρικής Τράπεζας.
 
Ο πρόεδρος του Παγκύπριου Δικηγορικού Συλλόγου Δώρος Ιωαννίδης σημείωσε πως καμία πρόοδος δεν έχει γίνει αλλά συνεχίζουν να δημιουργούνται τεράστια προβλήματα και εγείρονται υπερβολικά αιτήματα εκ μέρους των τραπεζών. Ο κ. Ιωαννίδης υπέδειξε πως όντως φτάσαμε στο άλλο άκρο και είναι θέμα πλέον της Κεντρικής Τράπεζας και του Κεντρικού Τραπεζίτη να επιληφθούν της κατάστασης.
Στο ίδιο μήκος κύματος ήταν και οι δηλώσεις του Γενικού Διευθυντή του Cyprus Fiduciary Association Χριστόφορου Ιωάννου ο οποίος μας ανάφερε πως το πρόβλημα παραμένει και το ερώτημα είναι αν θα εντατικοποιηθεί στο μέλλον και σε ποιο βαθμό. «Oι τράπεζες επιλέγουν συναλλαγές μηδενικού ρίσκου με αποτέλεσμα να χάνονται και νόμιμα κεφάλαια λόγω ακριβώς των καθυστερήσεων στις διαδικασίες δέουσας επιμέλειας και “Know your Client”», εξήγησε ο κ. Ιωάννου.
Στο ερώτημα μας πως μπορεί να επιλυθεί το πιο πάνω ζήτημα ο κ. Ιωάννου υπέδειξε πως εξαρτάται τόσο από την Κεντρική Τράπεζα όσο και από την κάθε τράπεζα ξεχωριστά πως θα εφαρμόζει τις συστάσεις της Κεντρικής Τράπεζας. Κατέληξε λέγοντας πως το πρόβλημα δεν είναι στο να εγγραφεί μια εταιρεία στον Έφορο Εταιρειών αλλά στο να δημιουργήσει τραπεζικό λογαριασμό. Διερωτήθηκε, τέλος, πως μπορεί με τέτοιες καθυστερήσεις να γίνονται συναλλαγές.