Kυρώσεις στις τράπεζες για παραβιάσεις των απαιτήσεων προληπτικής εποπτείας στον τομέα της εσωτερικής διακυβέρνησης επέβαλε ο Ενιαίος Εποπτικός Μηχανισμός (SSM) και συνδυάστηκε με σημαντικές κυρώσεις για παραβάσεις που σχετίζονται με εποπτικές αναφορές, οι οποίες κατέγραψαν ανοδική τάση.

Σύμφωνα με την έκθεση συντάχθηκε από το δίκτυο εμπειρογνωμόνων επιβολής κυρώσεων SSM για να παρουσιάσει ολοκληρωμένα στατιστικά στοιχεία όσον αφορά στο τραπεζικό σύστημα της ευρωζώνης, συνολικά, το 2021 επιβλήθηκαν 142 διοικητικές κυρώσεις από τις αρμόδιες αρχές του SSM σε πρόσωπα υπεύθυνα για παραβάσεις των απαιτήσεων προληπτικής εποπτείας. Επρόκειτο κυρίως για χρηματικές ποινές (75%) και ανήλθαν συνολικά σε περίπου 31,7 εκατ. ευρώ. Η υψηλότερη χρηματική ποινή το 2021 επιβλήθηκε σε σημαντικό ίδρυμα της ευρωζώνης και ανήλθε σε 24,5 εκατ. ευρώ. Για άλλους τύπους προσώπων που επιβλήθηκαν κυρώσεις το 2021, οι υψηλότερες χρηματικές κυρώσεις ήταν οι εξής: φυσικά πρόσωπα 1,5 εκατ. ευρώ, λιγότερο σημαντικά ιδρύματα 680.000 ευρώ, άλλα νομικά πρόσωπα που εμπίπτουν στην αρμοδιότητα των κυρώσεων των αρμοδίων αρχών 160.000 ευρώ. Το υπόλοιπο 25% αποτελούνταν από ποινές μη χρηματικού χαρακτήρα και περιοδικές χρηματικές ποινές.

ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΕΠΙΣΗΣ: Διαμόρφωση σχέσεων εισοδήματος και πλούτου στην Ευρώπη

Με βάση τα στατιστικά στοιχεία για επίσημες διαδικασίες που βρίσκονται σε εξέλιξη στα τέλη του 2021, η διακυβέρνηση αναμένεται να παραμείνει στο επίκεντρο των δραστηριοτήτων επιβολής κυρώσεων στον SSM. Αυτή παραμένει μία από τις εποπτικές προτεραιότητες του SSM για την περίοδο 2022-2024. Μαζί με τις διαδικασίες που ήταν σε εξέλιξη στις αρχές του 2021, οι αρμόδιες αρχές που αποτελούν τον SSM διεξήγαγαν συνολικά 508 επίσημες διαδικασίες επιβολής κυρώσεων κατά τη διάρκεια του έτους. Από αυτές, ο μεγαλύτερος αριθμός αφορούσε παραβάσεις στους ακόλουθους τομείς προληπτικής εποπτείας: εσωτερική διακυβέρνηση (43%), αναφορά (23%), μεγάλα ανοίγματα (6%), απαιτήσεις ρευστότητας (5,5%). Στην εσωτερική διακυβέρνηση, οι διαδικασίες επιβολής κυρώσεων που διεξήχθησαν το 2021 αφορούσαν και πάλι κυρίως στη διαχείριση κινδύνων και τους εσωτερικούς ελέγχους, καθώς και με οργανωτικές απαιτήσεις (συμπεριλαμβανομένων των λειτουργιών και των επιτροπών του διοικητικού οργάνου). Από τις 287 διαδικασίες που ολοκληρώθηκαν το 2021, 122 (24% του συνόλου που διεξήχθησαν) περατώθηκαν χωρίς να επιβληθεί ποινή, κυρίως επειδή, μετά από πιο προσεκτική αξιολόγηση, συνήχθη το συμπέρασμα ότι δεν είχε διαπραχθεί καμία παραβίαση.

Αυτό συνέβη στο 47,5% των διαδικασιών που περατώθηκαν χωρίς ποινή. Ένας σημαντικός αριθμός, δηλαδή το 27% όλων των διαδικασιών που περατώθηκαν χωρίς να επιβληθεί ποινή, επιβεβαιώθηκε ωστόσο επίσημα η ευθύνη του παραβάτη. Στις περισσότερες περιπτώσεις (88%), τα ενδιαφερόμενα νομικά ή φυσικά πρόσωπα έλαβαν προειδοποίηση ή επίπληξη που δεν χαρακτηρίζεται ως διοικητική κύρωση σύμφωνα με το Εθνικό Δίκαιο.