Θέλουν εκπαίδευση ακόμη η Αστυνομία και η ΜΟΚΑΣ για να κατανοήσουν τον τομέα των κρυπτο-περιουσιακών στοιχείων ή των παρόχων υπηρεσιών και τους κινδύνους που προκύπτουν από τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Στη βάση συνεργασίας του Υπουργείου Οικονομικών και της Βουλής των Αντιπροσώπων, τον Ιούλιο του 2020, ανατέθηκε η διεξαγωγή εξειδικευμένης εκτίμησης κινδύνων για την εισαγωγή κρυπτο-περιουσιακών στοιχείων (ΚΣ) και των παρόχων υπηρεσιών που αφορούν κρυπτο-περιουσιακά στοιχεία (ΠΥΚΣ) στη Δημοκρατία, σε μια εξειδικευμένη συμβουλευτική εταιρεία των ΗΠΑ, την Bandman Advisors, με εξειδίκευση στην τεχνολογία FinTech & RegTech, ΚΣ και ΠΥΚΣ.
ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΕΠΙΣΗΣ: Είναι τα κρυπτονομίσματα επενδυτικό καταφύγιο έναντι του πληθωρισμού;
Όλα τα ενδιαφερόμενα μέρη συμμετείχαν και παρείχαν σχετικές πληροφορίες για αυτήν την προσπάθεια. Σύμφωνα με τα ευρήματα της έρευνας, όπως ανακοινώθηκαν στην ιστοσελίδα του Υπουργείου Οικονομικών «η αστυνομία έχει αποκτήσει κάποια άμεση εμπειρία και εξειδικευμένη κατανόηση για τον τομέα των κρυπτο-περιουσιακών στοιχείων». Σημειώνεται επίσης ότι «υπάρχει πολύ περιορισμένη έως μη χρήση σε εξειδικευμένα εργαλεία και βάσεις δεδομένων για σκοπούς συμμόρφωσης, σε σχέση με εμπορικά κρυπτονομίσματα, και παρακολούθησης των συναλλαγών και οι εποπτικές αρχές, οι αρχές επιβολής του νόμου και η ΜΟΚΑΣ έχουν λάβει ελάχιστη έως καθόλου εκπαίδευση σχετικά με τη χρήση τους».
Στα βασικά πορίσματα και συστάσεις της έκθεσης επισημαίνεται ότι από τα τέλη του 2020 η Κύπρος δεν είχε εφαρμόσει τον κανόνα περί στοιχείων που συνοδεύουν τις μεταφορές κρυπτο-περιουσιακών στοιχείων για τη μεταφορά τους μέσω επενδυτικών εταιρειών και ΠΥΚΣ, ο οποίος συχνά αναφέρεται ως «ταξιδιωτικός κανόνας» για κρυπτο-περιουσιακά στοιχεία. Η έλλειψη μπορεί να διορθωθεί με δευτερογενή νομοθεσία».
Επίσης, στην έκθεση αναφέρεται ότι «τα τρέχοντα μέτρα για τον μετριασμό των τρωτών σημείων των ΜΚΟ, συμπεριλαμβανομένου του έργου παροχής συμβουλών και της αξιολόγησης κινδύνων που αναλαμβάνονται επί του παρόντος για λογαριασμό του υπουργείου Εσωτερικών, δεν λαμβάνουν υπόψη τον τομέα ΚΣ/ΠΥΚΣ».
Μεταξύ άλλων, προτείνεται όπως η Κεντρική Τράπεζα και η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς επικαιροποιήσουν τις αντίστοιχες οδηγίες τους για τη νομοθεσία καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, για να περιλαμβάνουν μέτρα που αφορούν ειδικά τα κρυπτο-περιουσιακά στοιχεία. Η μελέτη αναφέρει ότι οι αναθεωρημένες οδηγίες θα πρέπει να ενσωματώνουν ρητά τον ταξιδιωτικό κανόνα για τα τραπεζικά εμβάσματα κρυπτο-περιουσιακών στοιχείων για την αντιμετώπιση του κενού σε σχέση με τις συστάσεις της FATF (Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης) και θα πρέπει να καταστήσουν πιο σαφείς τους δείκτες και τις απαιτήσεις ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας για ΚΣ που είναι επί του παρόντος έμμεσες.
Στην έκθεση σημειώνεται ότι θα πρέπει να προσφερθεί εκπαίδευση και σημαντική ανάπτυξη ικανοτήτων όσον αφορά τους κινδύνους των κρυπτο-περιουσιακών στοιχείων, καθώς και τεχνολογική και ευρύτερη εξέλιξη της αγοράς στον τομέα. Οι ανάγκες κατάρτισης θα πρέπει να καθοδηγούνται και να παρακολουθούνται σε επίπεδο Συμβουλευτικής Αρχής. Επίσης, οι εποπτικές αρχές, οι αρχές επιβολής του νόμου και η ΜΟΚΑΣ θα πρέπει να λάβουν εις βάθος εκπαίδευση για αυτά τα θέματα και να ενισχύσουν αναλόγως τις ικανότητές τους.
