Δυνατότητες αλλά και αδυναμίες όσο αφορά το ξέπλυμα βρόμικου χρήματος και την χρηματοδότηση της τρομοκρατίας εντόπισε η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (ΕΚΚ) σε εποπτευόμενες οντότητες οι οποίες βρίσκονται υπό την εποπτεία της. Ειδικότερα, σύμφωνα με σημείωμα της ΕΚΚ κατά τον επιτόπιο έλεγχο που έλαβε χώρα τα έτη 2017 και 2018 εντοπίστηκαν βελτιώσεις τόσο στα εσωτερικά συστήματα, τους ελέγχους αλλά και τις διαδικασίες που ακολουθούνται από τις εποπτευόμενες οντότητες για την αποτροπή ξεπλύματος βρόμικου χρήματος αλλά και όσο αφορά την χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΕΠΙΣΗΣ: Κομισιόν: Ανησυχεί για μισθούς δημοσίου και κόστος ΓεΣΥ
Ωστόσο, η ΕΚΚ εντόπισε και κοινές αδυναμίες και δυσλειτουργίες όσο αφορά οντότητες που εμπίπτουν στην εποπτεία της.
Σε μια προσπάθεια να διαφανεί το επίπεδο στο οποίο βρίσκεται η κατάσταση στην Κύπρο όσο αφορά το ξέπλυμα βρόμικου χρήματος αλλά και την χρηματοδότηση της τρομοκρατίας η ΕΚΚ διαπίστωσε μεταξύ άλλων τα πιο κάτω θετικά σημεία στους επιτόπιους ελέγχους της: Εφαρμογή αυτοματοποιημένων συστημάτων για ελέγχους δέουσας επιμέλειας, συνεχής εκπαίδευση προσωπικού συμπεριλαμβανομένων των μελών των Διοικητικών Συμβουλίων και των διευθυντικών στελεχών , την διατήρηση δεδομένων αναγνώρισης πελατών και συναλλαγών και ξεκάθαρες διαδικασίες όσο αφορά ελέγχους Πολιτικά Εκτεθειμένων Προσώπων.
Σε μια προσπάθεια να διαφανεί το επίπεδο στο οποίο βρίσκεται η κατάσταση στην Κύπρο όσο αφορά το ξέπλυμα βρόμικου χρήματος αλλά και την χρηματοδότηση της τρομοκρατίας η ΕΚΚ διαπίστωσε μεταξύ άλλων τα πιο κάτω θετικά σημεία στους επιτόπιους ελέγχους της: Εφαρμογή αυτοματοποιημένων συστημάτων για ελέγχους δέουσας επιμέλειας, συνεχής εκπαίδευση προσωπικού συμπεριλαμβανομένων των μελών των Διοικητικών Συμβουλίων και των διευθυντικών στελεχών , την διατήρηση δεδομένων αναγνώρισης πελατών και συναλλαγών και ξεκάθαρες διαδικασίες όσο αφορά ελέγχους Πολιτικά Εκτεθειμένων Προσώπων.
ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΕΠΙΣΗΣ: H Κύπρος στην 1η πεντάδα με σοβαρές υλικές στερήσεις
Όμως, από τους ελέγχους προκύπτουν και αρκετές αδυναμίες όπως είναι το γεγονός πως: Οι εποπτευόμενες οντότητες δεν εφάρμοζαν πάντοτε επαρκής και ακριβής πληροφορίες όσο αφορά τις κύριες δραστηριότητες και λειτουργίες τους. Ειδικότερα, σε μερικές περιπτώσεις εντοπίστηκε προβληματική διαδικασία για την δημιουργία του οικονομικού προφίλ κάποιων πελατών, το μέγεθος του εισοδήματος τους, τα κέρδη, οι πηγές των funds. Όπως αναφέρει η ΕΚΚ σε αυτές τις περιπτώσεις οι πιο πάνω αδυναμίες μπορούν να οδηγήσουν τις εποπτευόμενες οντότητες να γίνουν πιο ευάλωτες σε παράνομες δραστηριότητες. Επιπλέον, η ΕΚΚ εντόπισε αδυναμίες στην διαδικασία αξιολόγησης ρίσκου πελατών. Ακόμα σε ορισμένες περιπτώσεις οι εποπτευόμενες οντότητες όπως σημειώνει η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς δεν ακολουθούσαν τις διαδικασίες αναγνώρισης πελατών ενώ σε άλλες περιπτώσεις οι εποπτικές οντότητες δεν ακολούθησαν τις κατευθυντήριες γραμμές όσο αφορά το ξέπλυμα βρόμικου χρήματος και την χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Παράλληλα, η ΕΚΚ επισημαίνει πως κάποιες φορές οι αξιολογήσεις ρίσκου ήταν ελλιπείς. Τέλος, η Κεφαλαιαγορά σημειώνει πως σε μερικές περιπτώσεις ο ενδελεχής έλεγχος των πελατών δεν εφαρμοζόταν στον μέγιστο βαθμό ενώ δεν υπήρχαν αναφορές για ύποπτες συναλλαγές.
Όμως, από τους ελέγχους προκύπτουν και αρκετές αδυναμίες όπως είναι το γεγονός πως: Οι εποπτευόμενες οντότητες δεν εφάρμοζαν πάντοτε επαρκής και ακριβής πληροφορίες όσο αφορά τις κύριες δραστηριότητες και λειτουργίες τους. Ειδικότερα, σε μερικές περιπτώσεις εντοπίστηκε προβληματική διαδικασία για την δημιουργία του οικονομικού προφίλ κάποιων πελατών, το μέγεθος του εισοδήματος τους, τα κέρδη, οι πηγές των funds. Όπως αναφέρει η ΕΚΚ σε αυτές τις περιπτώσεις οι πιο πάνω αδυναμίες μπορούν να οδηγήσουν τις εποπτευόμενες οντότητες να γίνουν πιο ευάλωτες σε παράνομες δραστηριότητες. Επιπλέον, η ΕΚΚ εντόπισε αδυναμίες στην διαδικασία αξιολόγησης ρίσκου πελατών. Ακόμα σε ορισμένες περιπτώσεις οι εποπτευόμενες οντότητες όπως σημειώνει η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς δεν ακολουθούσαν τις διαδικασίες αναγνώρισης πελατών ενώ σε άλλες περιπτώσεις οι εποπτικές οντότητες δεν ακολούθησαν τις κατευθυντήριες γραμμές όσο αφορά το ξέπλυμα βρόμικου χρήματος και την χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Παράλληλα, η ΕΚΚ επισημαίνει πως κάποιες φορές οι αξιολογήσεις ρίσκου ήταν ελλιπείς. Τέλος, η Κεφαλαιαγορά σημειώνει πως σε μερικές περιπτώσεις ο ενδελεχής έλεγχος των πελατών δεν εφαρμοζόταν στον μέγιστο βαθμό ενώ δεν υπήρχαν αναφορές για ύποπτες συναλλαγές.
