Μια πρωτοφανής υπόθεση οικονομικής απάτης, που λαμβάνει τεράστιες διαστάσεις, με δεκάδες παραπονούμενους, κυρίως αλλοδαπούς που έπεσαν θύματα καλοσχεδιασμένης κομπίνας από τον 45χρονο ύποπτο, ασφαλιστικό διαμεσολαβητή, χάνοντας εκατοντάδες χιλιάδες ευρώ σε πλαστά ασφαλιστικά συμβόλαια, διερευνά το ΤΑΕ Λεμεσού.
Ο 45χρονος ύποπτος, ο οποίος φέρεται να απέσπασε χρήματα από δεκάδες ανυποψίαστους πελάτες του, οδηγήθηκε σήμερα το πρωί ενώπιον του Επαρχιακού Δικαστηρίου Λεμεσού, ενώ εναντίον διερευνώνται τα αδικήματα της απόσπασης περιουσίας με ψευδείς παραστάσεις, απάτης, πλαστογραφίας, κυκλοφορίας πλαστών εγγράφων και νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Η υπόθεση αφορά τη δράση του υπόπτου για περίοδο 6 ετών, με τον 45χρονο να φέρεται να κατήρτιζε πλαστά ασφαλιστικά συμβόλαια, υποσχόμενος υψηλές αποδόσεις. Όταν τα θύματα επιχειρούσαν να αποσύρουν χρήματα από τα συμβόλαιά τους, ο ύποπτος φέρεται να τους παρέδιδε πλαστές επιταγές. Οι πελάτες αφού δεν λάμβαναν τα χρήματά τους, επικοινώνησαν με την ασφαλιστική εταιρεία, η οποία τους επιβεβαίωσε ότι τα συμβόλαια τους ήταν πλαστά.
Οι ανακριτές του Γραφείου Διερεύνησης Οικονομικού Εγκλήματος του ΤΑΕ Λεμεσού ζήτησαν την κράτηση του υπόπτου για επτά ημέρες, ενώ ο συνήγορός του δεν υπέβαλε ένσταση.Το Δικαστήριο διέταξε όπως τεθεί υπό κράτηση για περίοδο 7 ημερών.
Ο ύποπτος, όπως αναφέρθηκε και σε χθεσινό ρεπορτάζ του philenews, συνεργαζόταν με Παγκύπρια ασφαλιστική εταιρεία από το 2017 μέχρι το 2023. Σύμφωνα με τα γεγονότα της υπόθεσης, κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, ο 45χρονος ύποπτος, ενεργώντας ως ασφαλιστικός διαμεσολαβητής, εκπροσωπούσε τη συγκεκριμένη ασφαλιστική εταιρεία και απέκτησε, μεταξύ άλλων, αρκετούς πελάτες, Κινέζους υπηκόους, μόνιμους κατοίκους Λεμεσού, Πάφου, Λάρνακας και Λευκωσίας.
Στους πελάτες αυτούς, ο ύποπτος προσέφερε ασφαλιστικά συμβόλαια μέσω της ασφαλιστικής εταιρείας με ελκυστικούς όρους, ενώ υποσχόταν σίγουρες αποδόσεις. Ωστόσο, όλα φαίνεται να ήταν ψεύτικα, εν αγνοία της ασφαλιστικής εταιρείας. Υψηλές αποδόσεις με ψεύτικα συμβόλαια.
Η υπόθεση αποκαλύφθηκε στις 24 Νοεμβρίου 2024, όταν ο διευθυντής του Κλάδου Ζωής της εταιρείας κατήγγειλε στην Αστυνομια, σοβαρές παρατυπίες. Ο έλεγχος αποκάλυψε διαφορά €719.524 μεταξύ των χρημάτων που κατέβαλαν οι πελάτες και αυτών που καταχωρήθηκαν στα βιβλία της εταιρείας. Με το πέρας της προαναφερθείσας έρευνας διαπιστώθηκε ότι από τον έλεγχο των αποδείξεων υπάρχει διαφορά €719.524 από αυτά που είναι καταχωρημένα στα βιβλία της εταιρείας σε σχέση με αυτά που παρουσίασαν οι πελάτες, καθώς εντοπίστηκαν πλαστές αποδείξεις με διαφορετικά ποσά, ονόματα και ημερομηνίες.
Επιπλέον, φαίνεται ότι η επιχείρηση του υπόπτου εξέδιδε αποδείξεις είσπραξης ασφαλίστρων για συμβόλαια ζωής της ασφαλιστικής εταιρείας, κατά παράβαση της σχετικής νομοθεσίας. Οι τρεις επιταγές που τους προσκομίστηκαν ήταν πλαστές, ενώ η εταιρεία δεν είχε κανένα λόγο να τις εκδώσει.
Επιπλέον, μία από αυτές φέρει αριθμό επιταγής που δεν έχει καμία σχέση με την εταιρεία. Οι πίνακες συμβολαίων που τους προσκομίστηκαν είναι επίσης κατασκευασμένοι, αφού περιέχουν στοιχεία και δεδομένα που δεν ανταποκρίνονται στην πραγματικότητα. Ακόμη, διαπιστώθηκε ότι οι επιστολές που τους προσκομίστηκαν ήταν πλαστές, καθώς αναφέρονται σε εφάπαξ καταβολές που η εταιρεία ουδέποτε έλαβε.
Οι καταστάσεις κίνησης λογαριασμών που τους προσκομίστηκαν είναι επίσης κατασκευασμένες, αφού περιέχουν πληροφορίες που δεν εμφανίζονται στις αντίστοιχες καταστάσεις κινήσεων λογαριασμών της εταιρείας. Επίσης, φέρουν πλαστή σφραγίδα και πλαστογραφημένη υπογραφή του διευθυντή της εταιρείας.
Μεταξύ των θυμάτων είναι και γυναίκα από την Κίνα, η οποία ανέφερε ότι πλήρωσε €229.500 για επενδυτικά συμβόλαια που αποδείχθηκαν πλαστά. Παρόμοιες καταγγελίες έγιναν και από άλλους πελάτες, με ποσά που φτάνουν δεκάδες χιλιάδες ευρώ.
Η πρώτη καταγγελία έγινε στις 05/03/2024 όπου άνδρας απο την Κίνα κατήγγειλε ότι κατά τον Οκτώβριο του 2019, είχε αποταθεί στον ύποπτο με σκοπό την σύναψη ασφάλειας για το αυτοκίνητο του. Ο τελευταίος του πρότεινε να συνάψει και ασφάλεια επενδυτικού χαρακτήρα και προς τούτο διευθετήθηκε νέα συνάντηση. Σε αυτήν, ο ύποπτος του εξήγησε και τελικά τον έπεισε να υπογράψει για σύναψη επενδυτικής ασφάλειας με ετήσιο ασφάλιστρο τις €10.000. Μεταξύ των ετών 2019 και 2023 ο παραπονούμενος κατέβαλε προς τον ύποπτο ως ασφάλιστρα, συνολικά €60.000. Στις 12/11/2023 ο ίδιος μετέβη στα γραφεία της Ασφαλιστικής Εταιρείας στην Πάφο με σκοπό να τύχει ενημέρωσης για τις αποδόσεις του επενδυτικού του προγράμματος. Από περαιτέρω έρευνα διαφάνηκε πως για το συμβόλαιο του έχουν κατατεθεί μόνο €40.000, και αυτά με καθυστέρηση, και ως εκ τούτου το συμβόλαιο του έχει απόδοση μόνο €16.000.
Στις 02/05/2024, παρουσιάστηκε στο ΤΑΕ Λεμεσού γυναίκα από την Κίνα, συνοδευόμενη από τον γιο της. Η ίδια ανέφερε πως το 2016, λόγω αγοράς αυτοκινήτου, προέκυψε η ανάγκη ασφάλισης του αυτοκίνητό της. Τον Αύγουστο του 2017, αφού ήθελε να κάνει και μία επενδυτική ασφάλεια ζωής στην Κύπρο, απευθύνθηκε στον ύποπτο, ο οποίος της πρότεινε και τελικά σύναψε συμβόλαιο για περίοδο 10 ετών, με ετήσιο ασφάλιστρο €5.000. Το 2019, η ίδια προέβη σε αίτηση για ένα ακόμη ασφαλιστικό συμβόλαιο, πάλι για 10 χρόνια, με ετήσιο ασφάλιστρο €5.000, με τη διαμεσολάβηση του υπόπτου. Έως τον Νοέμβριο του 2023, η ίδια φαίνεται να πλήρωσε συνολικά €229.500 για τα δύο ασφαλιστικά σχέδια.
Τον Οκτώβριο του 2023, η παραπονούμενη ζήτησε απόσυρση ενός ποσού περίπου €100.000 από τα ασφαλιστικά της συμβόλαια και συναντήθηκε με τον ύποπτο, ο οποίος της έστειλε πλαστή επιταγή, την οποία η γυναίκα πίστεψε ότι προερχόταν από την ασφαλιστική εταιρεία. Όταν, όμως, επικοινώνησε με την ασφαλιστική, ανακάλυψε την απάτη.
Ο ύποπτος με το που φόρεσε χειροπέδες χθες, δήλωσε αθώος, ενώ ανακρινόμενος γραπτώς αρνήθηκε στο παρών στάδιο, να συνεργαστεί με τις Αρχές.
Το Γραφείο Διερεύνησης Οικονομικού Εγκλήματος του ΤΑΕ Λεμεσού συνεχίζει την έρευνα, αναμένοντας να λάβει περίπου 60 καταθέσεις, κυρίως από θύματα-πελάτες της ασφαλιστικής εταιρείας, αλλά και συνεργάτες και υπαλλήλους της. Αναμένεται επίσης, η αποκάλυψη τραπεζικών λογαριασμών και η συλλογή εγγράφων από την ασφαλιστική εταιρεία. Ο δικηγόρος του υπόπτου, αν και δεν έφερε ένσταση στο αίτημα της κράτησης του πελάτη του, εντούτοις υπέβαλε αρκετές ερωτήσεις στον εξεταστή της υπόθεσης σε σχέση με τις καταγγελίες, το ανακριτικό έργο, καθώς και τις καταθέσεις που θα ληφθούν.
Ο ανακριτής, από την πλευρά του, σημείωσε ότι η έρευνα βρίσκεται σε αρχικό στάδιο, ενώ για την υπόθεση απασχολούνται έξι μέλη του Γραφείου Διερεύνησης Οικονομικού Εγκλήματος του ΤΑΕ Λεμεσού.
