Οι μεγαλύτεροι χαμένοι οι μέτοχοι των κυπριακών τραπεζών

Οι μέτοχοι των κυπριακών τραπεζών είναι από τους πιο χαμένους της Ευρωζώνης διαψεύδοντας τις προσδοκίες που δημιουργήθηκαν μετά το 2014 για γρήγορα και μεγάλα κέρδη από επενδύσεις σε κυπριακές τράπεζες.

Σύμφωνα με τα στοιχεία που ανακοίνωσε ο Ενιαίος Εποπτικός Μηχανισμός, το κυπριακό τραπεζικό σύστημα έχει την πρωτιά στο ποσοστό αρνητικών αποδόσεων κεφαλαίων και κατέγραψε τις δεύτερες μεγαλύτερες ζημιές στην Ευρωζώνη μετά την Ισπανία, που ανέρχονται στα €620,68 εκατ.

ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΕΠΙΣΗΣ: Οι μέτοχοι πλήρωσαν ακριβά τις αμαρτίες των τραπεζών

Ακόμη και η σύγκριση με το ελληνικό τραπεζικό σύστημα, που αντιμετωπίζει προβλήματα λόγω της κατάστασης της ελληνικής οικονομίας, φέρνει την Κύπρο σε δυσμενέστερη θέση.

Ο δείκτης ROE (Return on equity) το τελευταίο τρίμηνο του 2017, που δείχνει πόσο αποδοτικά χρησιμοποιεί μια εταιρεία τα κεφάλαιά της για να δημιουργήσει πρόσθετα έσοδα (κέρδη), είναι για την Κύπρο στο -13,67%, για την Πορτογαλία στο -5,20% και για την Ελλάδα στο -1,38%.

Οι επενδυτές συνήθως αναζητούν εταιρείες με υψηλή και αυξανόμενη απόδοση ιδίων κεφαλαίων (ROE).

Όπως δείχνουν τα στοιχεία στην Κύπρο, τόσο οι παλαιοί μέτοχοι όσο και οι νέοι, που προέκυψαν από τις ανακεφαλαιοποιήσεις των τελευταίων ετών, έχουν χάσει σημαντικό μέρος των κεφαλαίων τους.

Στη Γερμανία ο δείκτης ROE είναι 1,74%, στη Γαλλία 6,35%, στο Λουξεμβούργο 6,05%, στην Ιρλανδία 5,86%, στην Ισπανία 7,12%, στο Βέλγιο 7,72%, στη Φιλανδία 9,08%, στην Αυστρία 9,83%, στην Ολλανδία 9,23%, στη Μάλτα 10,15%, στην Ιταλία 8,13%, στη Λιθουανία 6,19%, στη Σλοβενία 10,65% και στη Λετονία 13,11%. 

ΔΕΙΤΕ ΑΚΟΜΗ: Αλλάζει ξανά ο τραπεζικός χάρτης και οι μέτοχοι

Οι μεγάλες προκλήσεις άρχισαν να ασκούν πιέσεις και στα κεφάλαια των κυπριακών τραπεζών.

Ο δείκτης κοινών κεφαλαίων της κατηγορίας 1(CET 1) για τις τράπεζες στην Κύπρο ανέρχεται στο 13,92%, για τις τράπεζες στην Πορτογαλία 13,46%, για το ελληνικό τραπεζικό σύστημα 17,03%, για τις τράπεζες στη Γερμανία 16,27%, για τη Γαλλία 14,15%, για το τραπεζικό σύστημα του Λουξεμβούργου και της Ιρλανδίας 19,50% και 19,46% αντίστοιχα.

Ο δείκτης συνολικής κεφαλαιακής επάρκειας των κυπριακών τραπεζών διαμορφώθηκε στο 15,30% το τέταρτο τρίμηνο του 2017 έναντι 18,08% που είναι ο μέσος όρος στην Ευρωζώνη. Στην Ελλάδα ήταν 17,05%, στην Ιρλανδία 21,60%, στην Ισπανία 15,27%, στη Γαλλία 17,80%, στην Ιταλία 16,94%, στη Λετονία 22,30%, στη Λιθουανία 19,15%, στη Σλοβενία 18,34%.

Οι ζημιές των κυπριακών τραπεζών το τελευταίο τρίμηνο του 2017 ήταν €620,28 εκατ., των ελληνικών €463,71 εκατ., ενώ τις μεγαλύτερες είχαν οι τράπεζες στην Πορτογαλία που έφθασαν €1,05 δισ.

Το υπόλοιπο τραπεζικό σύστημα της Ευρωζώνης είχε κέρδη.

Το κυπριακό τραπεζικό σύστημα διαθέτει από τους χαμηλότερους δείκτες δανείων προς καταθέσεις που δείχνει ότι το σύστημα έχει ρευστότητα.

Στην Κύπρο ο δείκτης είναι 75,78%, στην Ελλάδα 110,67%, στην Ιρλανδία 108,07%, στη Μάλτα 52,27%, στην Πορτογαλία 85,72%, στη Σλοβενία 66,43% και ο μέσος όρος της Ευρωζώνης είναι στο 116,91%.

O δείκτης μόχλευσης (μεταβατικός ορισμός) του κυπριακού τραπεζικού συστήματος είναι 8,16% και ο μέσος όρος της Ευρωζώνης 5,57%. Στη Γερμανία ο δείκτης leverage ratio είναι 5,02%, στην Ιρλανδία 10,31%, στην Ελλάδα 11,95%, στην Ισπανία 5,72%, στη Γαλλία 5,23%, στην Ιταλία 6,03%.